|
Απόφαση Επιτροπής Έγκρισης Τραπεζικών Συναλλαγών
υπ αριθμ. 664/21.7.2015, όπως τροποποιήθηκε, συμπληρώθηκε και ισχύει
(ΦΕΚ Β΄ 1563/24.7.2015, ΦΕΚ Β΄ 1597/30.7.2015, ΦΕΚ Β΄ 1625/3.8.2015,
ΦΕΚ Β΄ 1667/10.8.2015, ΦΕΚ Β΄1705/14.8.15, ΦΕΚ Β΄1790/19.8.15 και ΦΕΚ Β΄1848/27.8.15)
Από την Παρασκευή, 14 Αυγούστου 2015, η διαδικασία υποβολής και έγκρισης αιτημάτων μεταφοράς κεφαλαίων στο εξωτερικό από νομικά πρόσωπα/ επιτηδευματίες στο πλαίσιο των επιχειρηματικών τους δραστηριοτήτων, σύμφωνα με το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο που υποχρεούνται να εφαρμόζουν οι τράπεζες, είναι το ακόλουθο:
Α. ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑ ΥΠΟΒΟΛΗΣ ΑΙΤΗΜΑΤΩΝ
1. Όλα τα αιτήματα των νομικών προσώπων/ επιτηδευματιών, πελατών των τραπεζών υποβάλλονται, ανεξαρτήτως ύψους ποσού, στην τράπεζα συνεργασίας τους.
2. Για μεταφορές κεφαλαίων στο εξωτερικό, έως 10.000 ευρώ ανά πελάτη, απαιτείται:
 η προσκόμιση των σχετικών παραστατικών (π.χ. τιμολόγια, προτιμολόγια, φορτωτικές, κ.λπ.), και
η συμπλήρωση και υπογραφή υπεύθυνης δήλωσης του πελάτη με την οποία να δηλώνει ότι δεν έχει προσκομίσει προς έγκριση σε άλλη τράπεζα που λειτουργεί στην Ελλάδα τα ίδια παραστατικά μεταφοράς κεφαλαίων στο εξωτερικό.
3. Για μεταφορές κεφαλαίων στο εξωτερικό, άνω των 10.000 ευρώ ανά πελάτη, απαιτείται:
η προσκόμιση των σχετικών παραστατικών (π.χ. τιμολόγια, προτιμολόγια, φορτωτικές, κ.λπ.),
η συμπλήρωση και υπογραφή υπεύθυνης δήλωσης του πελάτη με την οποία να δηλώνει, μεταξύ άλλων:
i. ότι τα προσκομισθέντα τιμολόγια, παραστατικά και δικαιολογητικά είναι γνήσια,
ii. ότι δεν έχει προσκομίσει προς έγκριση σε άλλη τράπεζα που λειτουργεί στην Ελλάδα τα ίδια παραστατικά μεταφοράς κεφαλαίων στο εξωτερικό,
iii. ότι το συνολικό ανά μήνα χρηματικό ποσό, εξαιρουμένων τυχόν δασμών, που μετέφερε στο εξωτερικό από τράπεζες που λειτουργούν στην Ελλάδα, κατά τη διάρκεια του προηγούμενου έτους (Ιανουάριος - Δεκέμβριος), στο πλαίσιο των επιχειρηματικών του δραστηριοτήτων, αποτυπώνεται στο συνημμένο Πίνακα 1,
iv. ότι η αιτούμενη μεταφορά χρηματικών ποσών στο εξωτερικό δεν υπερβαίνει σωρευτικά για το μήνα και για το σύνολο του τραπεζικού συστήματος της χώρας μας, το 120% της μέγιστης μηνιαίας αξίας των εισαγωγών και ενδοκοινοτικών αποκτήσεων του προηγούμενου έτους, και
v. ότι αποδέχεται πως πιθανή έγκριση του αιτήματός του ισχύει για επτά (7) εργάσιμες ημέρες από την κοινοποίησή της.
1η ΣΗΜΑΝΤΙΚΗ ΕΠΙΣΗΜΑΝΣΗ: Αιτήματα που αφορούν μεταφορές κεφαλαίων στο εξωτερικό βάσει παραστατικών που υπερβαίνουν τα 150.000 ευρώ ανά πελάτη και τα εν λόγω παραστατικά είναι πληρωτέα έως και 30 ημέρες μετά την υποβολή του αιτήματος στην τράπεζα θα πρέπει να συνοδεύονται από ίδιου περιεχομένου υπεύθυνη δήλωση του πελάτη προκειμένου να διαβιβαστούν προς έγκριση στην Επιτροπή Έγκρισης Τραπεζικών Συναλλαγών που συστήθηκε με την από 28 Ιουνίου 2015 Πράξη Νομοθετικού Περιεχομένου (Α΄ 65), όπως τροποποιήθηκε και ισχύει.
|
2η ΣΗΜΑΝΤΙΚΗ ΕΠΙΣΗΜΑΝΣΗ: Τα αιτήματα που αφορούν νέες ενέγγυες πιστώσεις, νέες πιστώσεις σε αναμονή, νέες εγγυητικές επιστολές και νέες προθεσμιακές υποχρεώσεις από διακανονισμό αξιών προς είσπραξη που συνδέονται με εισαγωγές, υποβάλονται για έγκριση κατά το άνοιγμα ή την έκδοσή τους στην Υποεπιτροπή της τράπεζας ή στην Επιτροπή Έγκρισης Τραπεζικών Συναλλαγών, μέσω της τράπεζας, ανάλογα με το ύψος της συναλλαγής. Η σχετική έγκριση καλύπτει όλες τις παρεπόμενες με τη συναλλαγή πράξεις (τροποποίηση, εκτέλεση, πληρωμή) εφόσον δεν αυξάνεται το ύψος της συναλλαγής.
|
Β. ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑ ΕΓΚΡΙΣΗΣ ΑΙΤΗΜΑΤΩΝ
1. Για μεταφορές κεφαλαίων στο εξωτερικό, έως 10.000 ευρώ ανά πελάτη (νομικό πρόσωπο/ επιτηδευματία) και ανά τράπεζα, η διαδικασία έγκρισης προϋποθέτει:
i. έλεγχο των προσκομιζόμενων παραστατικών, δικαιολογητικών και της υπεύθυνης δήλωσης του πελάτη από την τράπεζα στην οποία υπέβαλε το αίτημά του,
ii. ικανοποίηση της κατηγορίας προτεραιοποίησης της συναλλαγής, σύμφωνα με τον Πίνακα 2 κατωτέρω,
iii. να μην υπερβαίνουν τα εν λόγω αιτήματα το 20% του ημερήσιου εγκριτικού ορίου της τράπεζας, όπως εκάστοτε ισχύει για κάθε μια από αυτές, σύμφωνα με τον Πίνακα 3 κατωτέρω.
2. Για μεταφορές κεφαλαίων στο εξωτερικό, άνω των 10.000 ευρώ ανά πελάτη (νομικό πρόσωπο/ επιτηδευματία), η διαδικασία έγκρισης προϋποθέτει:
i. έλεγχο των προσκομιζόμενων παραστατικών, δικαιολογητικών και της υπεύθυνης δήλωσης του πελάτη από την τράπεζα στην οποία υπέβαλε το αίτημά του,
ii. ικανοποίηση της κατηγορίας προτεραιοποίησης της συναλλαγής, σύμφωνα με τον πίνακα 2 κατωτέρω,
iii. ότι το μηνιαίο εγκριτικό όριο δεν μπορεί να υπερβαίνει τη μέγιστη μηνιαία αξία των εισαγωγών και ενδοκοινοτικών αποκτήσεων, προσαυξημένη κατά 20%, σε σχέση με το προηγούμενο έτος, μέσω τραπεζών που λειτουργούν στην Ελλάδα.
3. Η έγκριση συναλλαγής τόσο από την Επιτροπή Έγκρισης Τραπεζικών Συναλλαγών όσο και από τις Ειδικές Υποεπιτροπές των Π.Ι. ισχύει για επτά (7) εργάσιμες ημέρες από την κοινοποίησή της στον αιτούντα πελάτη (νομικό πρόσωπο/ επιτηδευματία)
ΠΙΝΑΚΑΣ 1
ΠΙΝΑΚΑΣ ΚΙΝΗΣΕΩΣ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΧΡΗΣΗΣ 2014
ΠΙΝΑΚΑΣ 2
Ενδεικτικός πίνακας με την ανά κατηγορία προτεραιοποίηση πληρωμών για εισαγόμενα αγαθά και υπηρεσίες
|
Αγαθά / Υπηρεσίες εισαγωγής
|
Προτεραιοποίηση
|
|
I. Φάρμακα
II. Καύσιμα, Ενέργεια
III. Τρόφιμα, Ευπαθή προϊόντα
IV. Πρώτες ύλες για παρασκευή βασικών τροφίμων
V. Υλικά Συσκευασίας για όλα τα αγαθά της κατηγορίας προτεραιοποίησης 1
VI. Προϊόντα και υπηρεσίες Πληροφορικής και Τηλεπικοινωνιών
VII. Προμήθεια αγαθών και υπηρεσιών που χρηματοδοτούνται από το πρόγραμμα ΕΣΠΑ ή άλλα συγχρηματοδοτούμενα προγράμματα
VIII. Ηλεκτρομηχανικός εξοπλισμός παραγωγικών εταιρειών
|
1
|
|
I. Πρώτες ύλες για παρασκευή κατεργασμένων προϊόντων που προορίζονται για εξαγωγή
II. Προϊόντα ή υλικά μηχανήματα για τη δημιουργία ή παρασκευή προϊόντων ή υποδομών που αποσκοπούν στη δημόσια υγεία, ασφάλεια και κοινωνική πρόνοια
III. Είδη που συνδέονται άμεσα με την λειτουργία και ανάπτυξη του Ελληνικού τουρισμού
IV. Εποχιακά είδη που αποσκοπούν στη διαφύλαξη του κοινωνικού συμφέροντος όπως, ενδεικτικά, σχολικά είδη και παιχνίδια
|
2
|
|
Λοιπά
Είδη μέσης αναγκαιότητας για τη καθημερινή διαβίωση (ένδυση, υπόδηση, κ.λπ). Είδη που προάγουν το βιοτικό επίπεδο (ψυχαγωγία, διασκέδαση, κλπ). Λοιπά είδη (είδη πολυτελείας μη απαραίτητα για κάλυψη βασικών αναγκών διαβίωσης, κλπ.). Πληρωμή τιμολογίων παροχής υπηρεσιών νομικών, οικονομοτεχνικών συμβούλων, κλπ
|
3
|
ΠΙΝΑΚΑΣ 3
Το συνολικό εγκριτικό όριο των Ειδικών Υποεπιτροπών των τραπεζών ανά εργάσιμη ημέρα, για την εξέταση και αξιολόγηση αιτημάτων πελατών νομικών προσώπων ή επιτηδευματιών, είναι, από 27 Αυγούστου 2015, το ακόλουθο :
|
ΠΙΣΤΩΤΙΚΟ ΙΔΡΥΜΑ
|
Συνολικό ημερήσιο εγκριτικό όριο (σε ευρώ)
|
|
ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε.
|
7.000.000
|
|
ΑΛΦΑ ΤΡΑΠΕΖΑ Α.Ε.
|
7.000.000
|
|
ATTICA BANK, ΑΝΩΝΥΜΗ ΤΡΑΠΕΖΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ
|
630.000
|
|
ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε.
|
7.000.000
|
|
ΤΡΑΠΕΖΑ EUROBANK ERGASIAS Α.Ε.
|
7.000.000
|
|
ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε.
|
84.000
|
|
AEGEAN BALTIC BANK Α.Τ.Ε.
|
84.000
|
|
CREDICOM CONSUMER FINANCE ΤΡΑΠΕΖΑ Α.Ε.
|
0
|
|
ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΧΑΝΙΩΝ ΣΥΝ.Π.Ε.
|
140.000
|
|
ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΗΠΕΙΡΟΥ ΣΥΝ.ΠΕ.
|
84.000
|
|
ΠΑΓΚΡΗΤΙΑ ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΣΥΝ.ΠΕ.
|
280.000
|
|
ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ Ν. ΕΒΡΟΥ ΣΥΝ.Π.Ε.
|
84.000
|
|
ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΚΑΡΔΙΤΣΑΣ ΣΥΝ.Π.Ε.
|
84.000
|
|
ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΘΕΣΣΑΛΙΑΣ ΣΥΝ.Π.Ε.
|
84.000
|
|
ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΛΟΠΟΝΝΗΣΟΥ ΣΥΝ.Π.Ε.
|
84.000
|
|
ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΙΕΡΙΑΣ - ΟΛΥΜΠΙΑΚΗ ΠΙΣΤΗ ΣΥΝ.Π.Ε.
|
84.000
|
|
ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΔΡΑΜΑΣ ΣΥΝ.Π.Ε.
|
84.000
|
|
ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΣΕΡΡΩΝ ΣΥΝ.Π.Ε.
|
84.000
|
|
BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES
|
0
|
|
FCA BANK GmbH
|
0
|
|
UNION DE CREDITOS INMOBILIARIOS S.A.
|
0
|
|
OPEL BANK GmbH
|
0
|
|
FCE BANK. plc
|
0
|
|
THE ROYAL BANK OF SCOTLAND PLC
|
168.000
|
|
HSBC BANK PLC
|
322.000
|
|
UNICREDIT BANK A.G.
|
168.000
|
|
ΤΡΑΠΕΖΑ ΚΥΠΡΟΥ ΔΗΜΟΣΙΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΛΤΔ
|
0
|
|
CITIBANK INTERNATIONAL LIMITED
|
168.000
|
|
VOLKSWAGEN BANK GmbH
|
0
|
|
BMW AUSTRIA BANK GmbH
|
0
|
|
MERCEDES-BENZ BANK POLSKA SA
|
0
|
|
DEUTSCHE BANK AG
|
0
|
|
CREDIT SUISSE (LUXEMBOURG) S.A.
|
0
|
|
FIMBANK PLC.
|
0
|
|
HSH NORDBANK AG
|
0
|
|
BANK SADERAT IRAN
|
0
|
|
BANK OF AMERICA N.A.
|
28.000
|
|
KEDR OPEN JOINT-STOCK COMPANY COMMERCIAL BANK
|
28.000
|
|
T.C. ZIRAAT BANKASI A.S.
|
28.000
|
|
ΤΑΜΕΙΟ ΠΑΡΑΚΑΤΑΘΗΚΩΝ ΚΑΙ ΔΑΝΕΙΩΝ
|
0
|
|
